Rentebærende fond

Felles for de rentebærende fondene som forvaltes av Fondsforvaltning AS er den konservative risikoprofilen. Fondene stiller meget strenge krav til soliditeten i de aktuelle plasseringsobjektene, og tilfredsstiller Kredittilsynets regler om 20 prosents kapitalvekting for pensjonskasser. Fondene plasserer dermed kun i stats- og statsgaranterte papirer, papirer utstedt eller garantert av kommuner og fylkeskommuner, samt banker og kredittforetak. Fondene plasserer ikke i industri lån eller ansvarlige lån.

 

Fondene består dessuten kun av førsteklasses låntagere i hver sektor. For en konkret gjennomgang viser vi til porteføljeoversikter som man finner i selskapets løpende rapportering.

 

Rentebærende plasseringer deles inn i to grupper - etter løpetiden
Pengemarkedsfond er det minst risikoutsatte plasseringsalternativet, og består utelukkende av plasseringer med inntil ett års gjenværende løpetid. Endringer i rentenivået har liten effekt på kursutviklingen i pengemarkedsfondene, som dermed oppnår en jevn og god avkastning. Gjennom å utnytte markedsmulighetene gir pengemarkedsfond som regel vesentlig høyere avkastning enn plassering i bankinnskudd, med meget god sikkerhet.
 
Obligasjonsfond består av papirer med en gjennomsnittlig løpetid over ett år. I disse fondene vil kursutslagene være større enn i pengemarkedsfondene, ved endringer i rentenivået. Historiske data tilsier imidlertid at avkastningen over tid vil være høyere enn i pengemarkedsfondene.
 

Fondsforvaltning AS tilbyr tre pengemarkedsfond:

Pengemarkedsfondet PLUSS Pengemarked

Pengemarkedsfondet PLUSS Likviditet

Pengemarkedsfondet PLUSS Likviditet II

 

Fondene kan ha en maksimal gjennomsnittlig varighet på 0,6 år, og er derfor spesielt anvendelig for plassering av kortsiktig likviditet.
 
PLUSS Likviditet II er blant de rimeligste forvaltningstilbudene i markedet. Fondets minimumsplassering er kr. 50 millioner. PLUSS Likviditet har kr. 10 millioner som minimumsplassering og PLUSS Pengemarked har kr. 100.000 som minimumsplassering. Fondene har identiske plasseringsrammer.

Fondsforvaltning AS tilbyr tre obligasjonsfond:

Obligasjonsfondet PLUSS Rente

Obligasjonsfondet PLUSS Pensjon

Obligasjonsfondet PLUSS Obligasjon

 

PLUSS Rente er blant markedets korteste obligasjonsfond med varighet mellom 1 og 2 år. Det betyr at fondet utsettes for små kursendringer når rentene endres. Kurssvingningene vil være relativt begrensede ved endring i rentenivået.

PLUSS Pensjon er et mellomlangt obligasjonsfond med varighet mellom 2 og 4 år. Fondet er skreddersydd for penger med lengre plasseringshorisont, som f.eks. pensjonskasser, stiftelser, legater etc.

PLUSS Obligasjon er et forvaltningstilbud for andelseiere som plasserer større beløp i obligasjonsmarkedet, og som ønsker større durasjonsmessig fleksibilitet enn de øvrige obligasjonsfondene gir grunnlag for. Fondets durasjon skal ligge mellom 1 og 5 år.

Obligasjonsfondene som forvaltes av Fondsforvaltning AS er relativt snevert definert m.h.t endring av varigheten. Dette gir andelseierne god styring av egen renterisiko. Med unntak for porteføljenes gjennomsnittlige varighet (løpetid) har obligasjonsfondene identiske plasseringsrammer som pengemarkedsfondene. Minimumsplasseringen i obligasjonsfondene PLUSS Rente og PLUSS Pensjon er kr. 100.000, og 10 mill i obligasjonsfondet PLUSS Obligasjon.